SmartSearch 新发布的调查数据引发了人们对加密货币公司在有效客户验证方面承诺的担忧。调查结果显示，大多数企业没有根据制裁或政治公众人物 (PEP) 记录正确检查客户名单。
调查结果显示，只有五分之一的加密货币公司（17%）能够持续验证新客户。此外，其中一半承认只是偶尔进行此类检查。
加密货币公司未能进行客户验证
这项综合调查由数字合规公司 SmartSearch 进行，揭示了各行业内的各种合规实践，包括商业银行和挑战者银行、加密货币平台、房地产开发商和博彩公司。
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这项研究由 Censuswide 开展，涉及 500 名 18 岁及以上的英国合规决策者。该调查于2023年5月26日至7月2日期间进行。
数据显示，自俄罗斯入侵乌克兰后对其实施制裁以来，超过 42% 的场外交易 (OTC) 交易商调整了合规程序。加密货币交易所的表现稍好一些，超过 52% 的交易所采取了额外措施。
但批评者会说这仍然不够，企业面临着将自己置于法律之外的风险。 SmartSearch 董事总经理 Martin Cheek 在一份声明中表示：
“这些数据揭示了加密货币公司的一个更大问题以及他们对合规性的不明智的自满。这些公司面临着跟上不断变化的合规要求的艰巨任务，但仅仅‘偶尔’筛选新客户是不够的。”
近年来，金融行为监管局和执法部门加倍努力防止逃避制裁，特别是在加密货币和数字资产方面。
本月，英国联邦调查局国家犯罪局 (NCA) 宣布正在招聘人员调查加密货币犯罪。数字资产披露官的角色将在其复杂金融犯罪团队（CFCT）内工作。
英国国家犯罪局（NCA）一直在加强对加密货币相关犯罪的执法力度。资料来源：NCA
2020 年英国法律确保加密货币企业了解其客户
与大多数国家一样，英国一直在努力解决加密货币掩盖金融交易背后的问题。 2020年，该国通过了更新的《反洗钱和恐怖主义融资法》。
该法加强了与打击洗钱和恐怖主义融资有关的法规和规定。它还扩大了尽职调查要求，将虚拟货币交易提供商和托管钱包提供商包括在内。
SmartSearch 之前的一项调查发现，洗钱是加密货币领域一个日益严重的问题。超过四分之一（28％）的加密货币公司报告过去六个月可疑活动报告的数量有所增加。
对于加密货币公司来说，这是一个令人担忧的环境，它们因违法而面临巨额罚款，甚至可能入狱。可以理解的是，超过三分之二(69%) 的英国加密企业担心违反反洗钱规则。
