什么是资金盘？所谓资金盘是指“通过高收益激发不明所以的投资者的贪欲，进行非法集资，以拉人头滚动或静态资金流通的形式，拆东墙补西墙，即前面加入会员的本金和利息都来源于新加入会员的本金，本质就是金字塔式传销诈骗。所以一旦没有新鲜血液注入，平台操盘手无利可图，就会崩盘卷款跑路！
核心提示：“新时代财富巨轮即将起航，我在天涯海角等您登陆”“见证行业改革，见证行业腾飞，见证行业下一个荣耀十年”……如此激情澎湃的“召集令”，来自弘道产业集团“海南会议”通知。据悉，12月22日至24日，他们将在海口参加《“践行内循环 促进大交易”高峰论坛》，而会议宣讲的主题跟一个宣称能实现“消费养老、消费赚钱、消费增值”的“名小超”商业平台有关。
令人关注的是，不仅“名小超”平台本身被多次曝出为“资金盘”骗局，而且该平台在辽宁、内蒙等地的营销模式也被质疑涉嫌传销。目前，涉事公司和有关部门尚未就相关问题作出回应。
海南会议被指以“开会旅游”为名引诱消费者投资
以弘道产业集团后勤部名义发出的通知显示，海南会议的行程是12月21日海口机场接机，开启见证之旅；12月22日全天参加《“践行内循环 促进大交易”高峰论坛》；12月23日全天，伴随着徐人的海风、温柔的沙滩、久违的夏季阳光，开启一天的深度体验之旅；12月24日返程。
费用方面，参加活动的贵宾由弘道统一接待，包含吃、住、行、玩，经弘道补助后，个人需支付1390元。两场会议的入场券，经弘道补贴后，每人需再付200元。
会议通知发出后，有弘道系的会员表示，这分明是打着开会旅游的幌子，在会上介绍平台，利用高额回报来引诱消费者投资。
专业人士称，类似的商业平台都是鼓吹投资高回报，宣称消费者除可享受免费旅游外，还可通过投资获得高收益，实现资产增值，以此来诱骗消费者。
据悉，2021年12月13日晚，由弘道产业集团主办，安东系承办，弘泉系、联创系协办的《梦想多大就能飞多高——Ai LinK重塑商业研讨会》在线上会议室举行，会议的主题就是宣讲IGPC。
公开宣传资料显示，目前IGPC通证主要应用于“名小超零售生态”中。消费者可以通过在名小超购买商品来获得IGPC。
在知情人提供的一段2021年12月17日的线上宣讲活动音频中，一名黄姓主讲人对IGPC也进行了相对详细的介绍。该主讲人称，IGPC就像股票交易一样，价格是有涨有跌的，除了可通过购买商品获得，也可以直接购买，买进后可以在价高时直接交易，也可以把它储值到各节点，参与分红。他举例说，如果一个会员8元时买了1000个IGPC，储值到节点后，根据计算每天大约会分红2.5个IGPC，一个月就会多出75个IGPC，IGPC如果涨到20元，那么一个月就会有1500元的分红，相当于在银行存款的利息，但比银行利息要高很多。
该主讲人还表示，IGPC于2020年11月19日上线的开盘价为2元，当天就涨到了15元，未来的预期目标价是100元左右，甚至更高，目前价格最高时已达到45元，还没得到拉升，空间和潜力很大。
至于为什么会有那么大的起落，该主讲人称，低价位能够让更多的人参与进来，降低门槛是为了吸引更多的新会员，因为每个人都希望自己低价买入，高价卖出赚钱。他建议会员在低价时多买多囤IGPC，说是基数越大数量越多赚的钱越多。
该主讲人还提到了12月22日的海南会议，称届时公司会有重大消息发布，并有新的票券上线。
名小超IGPC会员系统后台数据。
平台自称能“让消费者身份变为消费商”
买东西不仅可以获送积分，重复消费重复记账送积分，还能实现“消费养老、消费赚钱、消费增值。”这样的宣传内容，着实吸引眼球。
名小超在宣传中自称有“七大赚钱方式”、“六大优势”。其中第一种赚钱方式就是，“在名小超线上商城，线下超市、千城万店我们正常的刚性需求消费记账送积分，重复消费重复记账送积分，不仅实现无痛消费，而且实现消费养老、消费赚钱、消费增值。”
名小超的赚钱方式还有，开传统的超市、千城万店赚钱。这一点，他们在宣传中对会员讲，国家8部委落实国家深化改革领导小组有18项共2400亿的专项资金补贴，还有房屋租金补贴、装修补贴等，安排残疾人、退伍军人就业还有工资补贴。关于这一点，被会员质疑有骗取补贴资金之嫌。
“在山西大同产权交易所国家批准区块链赋能实体的Ailink分布式商品服务平台的通用提货券储值分红赚钱”、“IGPC在Ailink新产品提货钱包储值分红奖励新产品提货券升值赚钱”、“在交易所上票的国内国际千千万万种产品提货券提货赚钱(健康变现) ”、“在交易所交易区、创新区上票发布产品提货劵赚钱(相当于上市公司老板)”、“消费通证化、资产证券化”，这些都是名小超平台的赚钱方式。
公开信息显示，名小超是全业态创新型新零售平台，具有“国家目前批准的在中国大陆唯一一家超市有经营药品资质手续、有办理中国电信业务手续、有经营福彩体彩资质、超市有卖车的手续（相当于4S店功能）、有社区服务功能、无论在名小超唯加商城还是地面名小超千城万店消费变为投资实现消费赚钱，消费养老，实现消费增值，让消费者身份变为消费商身份，做到无痛消费”等六大优势。
网上流传的一段2021年1月6日名小超与唯品会战略合作签约仪式的视频称，名小超计划三年内在全国开5000家实体超市，自营加盟全面推广开店。目前名小超在全国的活跃会员超过50万人，精准会员近百万人，公司正在逐步将这些会员导入到商城，让会员线上线下“无痛消费，消费记账，分享赚钱”。
项目方奖金制度明细说明。
平台被多次质疑为“资金盘”将凉凉
名小超这么多的优势和赚钱方式，受到那么多人的追捧，它到底是什么样一个公司和平台呢？
天眼查显示，广州市名小超网络科技有限公司成立于2020年9月18日，注册资本为500万人民币，法定代表人、实际控制人谭某某占股68%，另一股东周某占股32%，二人名下有广州市名小超网络科技有限公司、广东名小超商贸有限公司、广东名小超商业贸易连锁有限公司、广东名小超文化发展有限公司等4家企业。
广州市名小超网络科技有限公司在业务宣讲会议场合曾对外表示，企业有“中国石油科技”、“中国石油天然气集团”和“国务院国资委”的背书，被介绍人称为是“国家的企业”。
然而就是这样一家自称有“央企”和“国资委”背书的商业平台，最近半年来不断曝出负面信息。
今年6月末，在“最新36个预警和跑路盘”的网帖中，“名小超”位列第21位；7月，在“近期90多个网络项目和资金盘骗局现状简评和风险提醒！”网文中，“名小超”赫然在列，被标注为“项目方已经另起项目，这边已经进入收割模式了”；8月份，最新币圈又一批项目平台上了“黑名单”中，“名小超”位列第55位，旁边的标注是“即将凉凉”。前不久的12月16日，一自称“反传销”的网友在腾讯新闻也发帖称“230个项目骗局 你是欢喜 还是忧？”中，依然出现了“名小超”，特征还是“即将凉凉”。
对于上述信息，广州市名小超网络科技有限公司未有回应发布。
名小超商业项目营销推广活动。
消费能赚钱增值被指引诱消费者投资
名小超的商业模式是不是“资金盘”？“资金盘”到底是怎样的呢？
据专业人士介绍，所谓资金盘是指“通过高收益激发不明所以的投资者的贪欲，进行非法集资，以拉人头滚动或静态资金流通的形式，拆东墙补西墙，即前面加入会员的本金和利息都来源于新加入会员的本金，本质就是金字塔式传销诈骗。所以一旦没有新鲜血液注入，平台操盘手无利可图，就会崩盘卷款跑路。”
据了解，名小超的赚钱方式之一是通过消费者在线上商城，线下超市、千城万店消费记账送积分，重复消费重复记账送积分，实现无痛消费，实现消费养老、消费赚钱、消费增值。有不愿透露姓名的会员表示，虽然这种模式跟“消费全返”的形式有所不同，但仍以“实现消费养老、消费赚钱、消费增值”为噱头吸引消费者，用实际返还积分或虚拟货币的方式把消费者套牢，同样涉嫌非法集资。
公开信息显示，名小超目前已完成线上购物商城，线下连锁便利店和线下异业联盟三大版块的融合，已获得近百万消费会员。
会员等级多达六级的营销模式涉嫌违规
在有关部门对“名小超”商业模式未明确定性前，我们无法确认其是否属于“资金盘”、“跑路盘”。但今年以来，辽宁阜新、朝阳以及内蒙赤峰等地代理商在推广“名小超”商业平台的模式上，越来越让一些消费者觉得是在搞传销。
据知情人透露，“名小超”在东北和内蒙古的代理商以弘道产业集团，也就是弘道系的名义开展业务活动。他们在推广过程中大肆宣传“名小超”的赚钱方式，其中有讲到“IGPC在Ailink新产品提货钱包储值分红奖励新产品提货券升值赚钱”，这里的“IGPC”，是“名小超”发起的电商新零售的区块链应用项目，由消费者在线上线下生态中消费产生。消费者可以通过在“名小超”购买商品来获得IGPC。
华夏早报-灯塔新闻从知情人处获取的一份项目方的奖金制度明细表显示，弘道系把会员分为V1-V6六个级别，每个级别的管理奖从5%-30%不等，也就是基本的节点的分润体现。会员进级都有业绩标准，按照级别从1万元到3000万元。除了业绩，对于直推人数也有考核要求，从V2级到V6级，最低直推人分别为2、3、4、5、5人，每个级别的直推人奖励都是5%。
“从它这个奖励分成层级结构来看，明显超过了两级，模式已经涉嫌违规了！”有关业内人士分析认为。
到底什么是传销？权威法律专家称，具备三个特点，大概率就涉嫌传销了。一是“入伙费”：传销组织通常以各种名义敛财，只有参加人员交钱，团伙才能吸纳资金；二是“拉人头”：缴纳“入伙费”后，传销团伙会千方百计让加入者发展下线；三是团队计酬”：团伙通常通过“发展下线、层层提成”的方式诱骗财富。
名小超线下超市开张营业。
系统交易“换汤不换药”难脱“割韭菜”之嫌
另一份IGPC通证信息显示，一位级别为V0的新入会员，共有175.3个IGPC通证，即175.3个项目内盘互通代币，每个代币的价格是7.128元，委托人数是219人，质押数量为364378.5元，即伞下投入总金额，也就是该会员团队的总投资。
据专业人士介绍，矿池则是项目方吸引投资客的另一种常用手段，基本上以稳增长、零风险的形式阐述，来配合项目方主投资板块的另一种刺激投资者欲望的营销吸纳资金的手段，多是以月化分润，通证不断增值等手段，促使节点（团队）领导人与会员形成有效裂变的说辞和手段。
有会员向媒体透露，弘道系在宣传中将这种“挖矿”行为改成“存储”，把IGPC币值改叫成“提货劵储值”，还可以在交易所交易区、创新区上票发布产品提货劵赚钱，宣称“相当于上市公司老板”。
据知情人士介绍，整个弘道系统下面有90多个矿池。其中，辽宁朝阳市的张某某处于系统第二层级，其发展的壹萱矿池，在弘道系统排名第8，后台有193人在质押，质押数量有114.9万多个币。价格从私募期的0.2元，0.3元，1元，2元，6.5元，7.5元，8.5元，10元不等，再到交易所。
“发展下线，直推一人一万个币子，管理奖就是5％，这就是V1级别，以此类推。”知情人称，张某某在当地以这种拉人头的模式发展下线，目前累计已发展约两三万人，每月大概能挣220多万的固定收入。
辽宁朝阳市的张女士和李女士都是张某某发展的会员。一位不愿透露姓名的知情人称，张女士早于李女士加入弘道团队，当时张女士加入的时候IGPC币值便宜，不同阶段买入的价格大约是2元和6.5元。之后，张女士发展的李女士，李女士买的价钱是10元一个，“讲解和做工作都是张某某给李女士讲的。”
12月21日，华夏早报-灯塔新闻联系张女士和李女士二人时，二人均称自己目前都在朝阳，没去海口参会。张女士先是否认自己在弘道系参与推广“名小超”平台，接着说自己不太清楚情况，称记者打错了电话，让记者给别人打电话。后来又声称家人都在家，爱人发烧，不方便说话。李女士则表示，自己是今年十月份经张女士介绍加入弘道系统的，入会时IGPC币值是10元钱一个。记者向其了解买了多少币，其表示“没买多少”，称没必要告诉记者这个，并反问记者是朝阳市的吗？是会员吗？有没有买币？认识张女士吗？如果认识的话，直接联系张女士就行了。
此前，华夏早报-灯塔新闻联系上弘道系壹萱矿池的张某某，张某某很警觉，对于弘道系和“名小超”的事情一问三不知。随后，记者又将详细采访提纲发给张某某，张某某把关于她的那部分内容转发回来，另外又回了一条“你这是干啥”的短信后再无任何回复。
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贪欲是人的本性，这不可否认，但请不要抱着侥幸的心态，上了一当又一当，当当花样不一样， 跳了一坑又一坑，一坑更比一坑深！傻子太多，骗子明显不够用！这是资金盘行业的名言！请各位引起重视！
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