如今，数以百万计的加密货币投资者被骗走了巨额真钱。 2018 年，与加密货币相关的犯罪造成的损失高达 17 亿美元。 犯罪分子同时使用老式和新技术策略在基于通过称为区块链的在线数据库交换的数字货币的计划中骗取他们的标记。
通过研究区块链、加密货币和网络犯罪，我可以看到一些加密货币欺诈者依赖久经考验的庞氏骗局，利用新参与者的收入向早期投资者支付回报。
其他人使用高度自动化和复杂的流程，包括与 Telegram 交互的自动化软件，Telegram 是一种基于互联网的即时消息系统，在对加密货币感兴趣的人中很受欢迎。 即使加密货币计划是合法的，欺诈者仍然可以操纵其在市场上的价格。
但一个更基本的问题出现了：毫无戒心的投资者最初是如何被加密货币欺诈所吸引的？
话多的骗子
一些加密货币诈骗者利用人们的贪婪，承诺获得丰厚回报。 例如，一群不知名的企业家运行诈骗机器人 iCenter，这是针对比特币和莱特币的庞氏骗局。 它不提供有关投资策略的信息，但以某种方式向投资者承诺每日 1.2% 的回报率。
iCenter 计划通过 Telegram 上的群聊来运作。 它始于一小群参与诈骗的骗子。 他们在博客和社交媒体上获得与他人分享的推荐代码，希望让他们加入聊天。 到达那里后，新来者会看到来自原始诈骗者的令人鼓舞和激动的信息。 一些新来者决定投资，此时他们被分配了一个个人比特币钱包，他们可以将比特币存入其中。 他们同意等待一段时间——99 或 120 天——以获得可观的回报。
那段时间，新人经常使用社交媒体将自己的推荐码分享给朋友和联系人，让更多的人进入群聊，进入投资计划。 这些资金没有实际投资于任何合法业务。 相反，当新人加入时，招募他们的人会获得一定比例的新资金，并且循环继续，从每一轮新投资者中支付给较早的参与者。
一些成员特别努力地筹集新资金，发布教程视频和自己持有大量资金的照片作为加入骗局的引诱。
谎言和更多谎言
一些诈骗者会直接进行欺骗。 骗局加密货币 OneCoin 的创始人通过让人们相信他们不存在的加密货币是真实的，骗取了投资者 38 亿美元。 其他骗局的基础是用行话或专业知识声称给潜在受害者留下深刻印象。 Global Trading 骗子声称他们利用各种加密货币交易所的价格差异从所谓的套利中获利——简单地低价买入并以更高的价格卖出。 实际上，他们只是拿了投资者的钱。
Global Trading 也在 Telegram 上使用了一个机器人——投资者可以发送一条余额查询消息，并得到关于他们账户中有多少虚假信息的回复，有时甚至会看到余额在一个小时内攀升 1%。 鉴于这样的回报，谁能责怪人们在社交媒体上与朋友和家人分享这个计划呢？
剥削朋友和家人
一旦计划启动，它就会通过社交媒体保持活力——至少会持续一段时间。 一个人被加密货币投资的高回报承诺所吸引，并将其传播给朋友和家人。
有时大人物会参与其中。 例如，GainBitcoin 和印度其他涉嫌骗局的幕后黑手说服了一些宝莱坞名人宣传他的书《初学者的加密货币》。 他甚至试图让自己有点名气，宣称自己是“加密货币大师”，因为他领导的努力使投资者损失了 7.69 亿至 20 亿美元。
并非所有名人都知道他们参与其中。 在一篇博文中，iCenter 展示了一段视频，据称是 Dwayne “The Rock” Johnson 的代言，他举着一个带有 iCenter 标志的标志。 Justin Timberlake 和 Christopher Walken 的视频经过欺骗性编辑，因此他们似乎也赞扬了 iCenter。 当然，Dwayne “The Rock” Johnson 实际上并不认可这种加密货币骗局。
欺诈性初始代币发行
另一种流行的骗局技术称为“首次代币发行”。 一个潜在的合法投资机会，初始代币发行本质上是初创加密货币公司从其未来用户那里筹集资金的一种方式：作为发送比特币和以太坊等活跃加密货币的交换，客户将获得新加密货币的折扣。
许多首次代币发行已被证明是骗局，组织者参与狡猾的阴谋，甚至租用假办公室并制作外观精美的营销材料。 2017 年，大量关于加密货币的炒作和媒体报道助长了一波巨大的 ICO 欺诈浪潮。 2018 年，约有 1,000 次首次代币发行失败，支持者损失至少 1 亿美元。 其中许多项目没有原创想法——超过 15% 的项目复制了其他加密货币项目的想法，甚至抄袭了支持文档。
在新技术领域寻求回报的投资者仍然对区块链和加密货币感兴趣——但应该注意，它们是复杂的系统，即使对销售它们的人来说也是新的。 新手和相关专家都已成为骗局的牺牲品。 在像当前的加密货币市场这样的环境中，潜在投资者应该非常小心地研究他们将资金投入的项目，并确保找出参与其中的人，更不用说真正赚钱的实际计划是什么——不进行欺诈其他。
本文转载自 谈话 根据知识共享许可。 阅读北卡罗来纳大学格林斯博罗分校管理学教授 Nir Kshetri 的原创文章。
