CFTC 和 SEC 均指责币安未能遵守美国反洗钱法，负责监督美国大部分反洗钱制度的美国财政部尚未做出回应，如果币安被怀疑违反制裁，民事诉讼中包含的大部分证据可能会被用来支持财政部和司法部的单独执法行动。
作者：比推BitpushNews Mary Liu
2023 年 6 月 5 日，美国证券交易委员会（SEC）对币安实体和创始人赵长鹏（CZ）提出 13 项指控，包括在美国经营非法交易平台；经营未注册的交易所、经纪自营商和清算机构；滥用客户资金；未经登记的证券发行和销售等等。
在向哥伦比亚特区联邦法院提交的长达 136 页的诉讼文件中，SEC详尽描述了币安以及赵长鹏的的违法细节。SEC 主席 Gary Gensler 在声明中表示：“通过 13 项指控，我们指控 Zhao 和 Binance 实体涉及广泛的欺骗、利益冲突、缺乏披露和有意逃避法律，公众应该小心，不要将他们辛苦赚来的任何资产投资于这些非法平台。”
混合客户资金，上亿美元清洗交易
与对币安前竞争对手 FTX 及其创始人 Sam Bankman-Fried的指控类似，SEC 指控CZ和币安对客户资产进行控制，允许他们随意混合客户资产或转移客户资产，包括转移到CZ拥有和控制的名为 Sigma Chain 的实体。
文件进一步指控 BAM Trading 和 BAM Management US Holdings, Inc. (BAM Management) 误导投资者关于 Binance.US 平台不存在的交易控制，而 Sigma Chain 参与操纵交易，人为夸大了平台的交易量，仅在 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 6 月 23 日期间，Sigma Chain 账户就 51 种新上市的加密资产中的 48 种进行了清洗交易。
此外，诉状称，被告将数十亿美元的投资者资产混合在一起并发送给另一家公司 Merit Peak Limited，该公司由币安创始人赵长鹏控制，似乎被用于买卖加密货币。
据称CZ及其控股公司控制着 Binance 和 Binance US 的各种实体的 100%, 以下为币安实体的股权结构图：
SEC 还声称，到 2021 年，至少有 1.45 亿美元从 Binance.US 转移到 Sigma Chain 账户。另有 4500 万美元从一家与Binance.US相关的内华达信托公司存入该账户，Sigma Chain 还使用该账户中的 1100 万美元购买了一艘游艇。
同样值得注意的是，与FTX 和 FTX.US 的模糊结构类似，SEC称，币安可以访问Binance.US的钱包和资产，以及该美国实体的托管工具和私钥。至少在 2022 年 12 月之前，币安还是 Binance.US 平台上存放、持有、交易和/或应计的加密资产的指定托管方。赵长鹏签署了与 Binance.US 平台交易服务相关的多项决策，包括客户开户流程、前端访问开发以及创建储备金以支付 ACH 存款。
SEC 要求法院下令立即对 Binance 和 Binance.US 的财务进行“核实”核算、资产冻结和归还、文件保存以及为 Binance 资产指定接管人。
Binance 作为未注册的交易所运营
SEC表示：“就Binance.US平台而言，Binance与BAM Trading一起充当交易所，BAM Trading充当经纪人，Binance和BAM Trading各自充当清算机构，没有注册。”
CZ还被指控“作为 Binance 和 BAM Trading 的控制人”违反了《交易法》。文件称：“在赵长鹏的领n 导和控制下，Binance 和 BAM Trading 在未向 SEC 注册的情况下，在 Binance 平台上非法提供了三种基本的证券市场功能——交易所、经纪自营商和清算机构，被告敏锐地意识到美国法律要求对这些功能进行注册，但他们选择不注册，因此他们可以逃避旨在保护投资者和市场的关键监管监督。”
根据文件，Binance 首席合规官曾在 2018 年告诉一位同事：“哥们儿，我们在美国是一家无牌证券交易所。”
规避监管，招揽美国客户
SEC 诉讼的一部分提到了所谓的“太极”文件，福布斯最初在 2020 年报道了这些文件，这似乎是币安正式退出美国市场的计划，同时仍通过附属公司保持存在。币安最初于 2020 年 11 月就该报告起诉福布斯，然后于 2021 年 2 月撤诉。
该诉讼援引币安内部员工的话称，他们曾经讨论允许美国客户在binance.com上进行交易的方法。文件引用了币安 CCO 的话：“表面上看我们没有美国用户，但实际上，我们应该通过其他创造性的方式来吸引他们。”
美国证券交易委员会称：“实际上，币安实施了太极计划的大部分内容，赵和 Binance 保持对美国实体的实质性参与和控制，并且在幕后，赵指示 Binance 允许和掩盖了许多高价值的美国客户继续访问 Binance.com 的情况。”
投诉称，从 2018 年 6 月到 2021 年 7 月，币安的收入为 116 亿美元，其中大部分来自交易费，Binance.US经营着自己的场外交易柜台，在两年时间里，其唯一的交易对手是 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 创立的 Alameda Research。
出售未注册证券，至少12 种代币都属于证券
SEC 认为BNB、BUSD和 Binance.US 上可用的质押投资产品都算作未注册证券。 它还表示 BAM Trading 的质押计划是一份投资合同，属于其对证券的定义。
该文件称，Binance 和 BAM Trading 非法从事未经注册的加密资产证券发售和销售，包括 Binance 自己的BNB和BUSD，以及 Binance 的盈利计划BNB Vault和Simple Earn， 以及 Binance.US 平台上可用的所谓”质押“投资计划。
SEC在诉讼中将 12 种代币称为证券，分别是 BNB、BUSD、Solana (SOL)、Cardano (ADA)、Polygon (MATIC)、Filecoin (FIL)、Cosmos Hub (ATOM)、The Sandbox (SAND)、Decentraland ( MANA)、Algorand (ALGO)、Axie Infinity (AXS) 和 Coti (COTI)。
SEC称该清单并不详尽：“自从 Binance 平台推出以来，被告就可以在这些平台上交易加密资产，这些资产作为投资合同提供和出售，因此也作为证券”。
值得注意的是，SEC 并未在诉讼中将以太坊列为证券。比推此前报道，SEC 主席 Gary Gensler 4 月份在近五个小时的听证会上拒绝指明 ETH 是否是一种证券。
SEC的目的是什么？
Binance 成立于 2017 年，迅速成长为加密领域的头部大厂。据数据提供商 CCData 称，截至上个月，超过 40% 的加密交易是通过币安平台进行的。此案涉及面广，有可能重塑加密领域的权力和财富格局。
SEC 和 CFTC 一直在进行地盘争夺战，以确定谁成为加密交易的主要监管机构。CFTC今年 3 月提出指控，指控币安及其创始人赵长鹏违反联邦法律提供未注册的加密衍生品，SEC 诉讼中的许多指控与 CFTC 的控诉相似，对于SEC而言，这起诉讼是美国法院将同意其对加密行业拥有管辖权的又一次重大押注。
SEC 在诉讼中寻求阻止 Binance、Binance.US和“他们各自的代理人”等继续违反联邦法律，要求被告支付“所有不义之财”以及判决前利息。一些乐观人士认为，这起指控属于民事诉讼，币安最后可能交一笔不小的罚款了结。
但也有部分人士认为，币安可能会被永久禁止进入美国市场。SEC 在文件中提到，希望禁止 CZ 担任任何证券发行方的高级职员或董事，并阻止 Binance、Binance.US和 CZ 参与或交易任何证券，包括加密资产证券。诉讼称，这还包括阻止被告充当未注册经纪人、清算机构或与任何加密资产证券进行交易。
CFTC 和 SEC 均指责币安未能遵守美国反洗钱法，负责监督美国大部分反洗钱制度的美国财政部尚未做出回应，如果币安被怀疑违反制裁，民事诉讼中包含的大部分证据可能会被用来支持财政部和司法部的单独执法行动。
币安能不能挺过这次危机尚不得知，它表示，希望美国国会介入并通过两党立法，为数字资产建立一个可行的监管制度，以防止加密行业成为“官僚主义过度扩张的受害者”。
在SEC 和 FINRA 注册的数字资产证券交易平台 Prometheum 联合创始人 Aaron Kaplan 发推评论称：“SEC这一有意义的行动标志着美国开始转向受监管的加密货币市场基础设施，这最终应该有助于行业向前发展。我预计这将为美国投资者带来净收益，并应让创新蓬勃发展”。
