美国两党议员都厌倦了恐怖分子和犯罪分子利用去中心化金融（DeFi）平台洗钱。如果一项新法案成为法律，DeFi 将不得不开始认真对待洗钱问题，其协议的最大投资者将面临因任何犯罪行为而被起诉的情况。
近年来，更广泛的加密生态系统必须遵守严格的反洗钱（AML）要求。随着犯罪分子寻找更简单的方法来清理他们的脏钱，加密货币中出现了来源可疑的资金涌入。迄今为止，Web3 中未经过太多审查的一个领域是 DeFi。但不再是了。
DeFi 必须开始像金融公司一样行事
新的两党法案S.2355，被称为 2023 年加密资产国家安全增强法案。参议院银行委员会成员、参议员 Jack Reed (D-RI) 于周二提出了该法案。共同发起人包括参议员迈克·朗兹 (R-SD)、米特·罗姆尼 (R-UT) 和马克·华纳 (D-VA)。
该法案的目标很明确。它寻求“澄清制裁和反洗钱合规义务对去中心化金融技术领域和虚拟货币亭运营的美国人的适用性。”
由于该法案的实施，如果出现涉嫌违规行为，美国的 DeFi 实体将无法再以不知情为由辩称不知情。该立法制定了有关遵守反洗钱 (AML) 法律的严格规则。如果没有人拥有 DeFi 业务，那么任何投资超过 2500 万美元的人都将因任何违规行为而受到追究。
正如华纳参议员办公室的一份新闻稿所述，该法案将迫使 DeFi 公司和个人满足与中心化交易所、赌场和当铺相同的要求。它还着手对财政部的反洗钱资源和职能进行“现代化”。
S.2355 将迫使DeFi 协议更仔细地审查和报告其操作。鉴于 DeFi 的去中心化，这一要求可能会给许多市场参与者带来沉重的负担。
详细了解 Web3 对传统金融系统的回答：去中心化金融如何运作和用例
洗钱是加密货币领域日益严重的问题
该法案可能听起来很严格，但不可否认的是，洗钱已经成为加密世界观察者日益关注的问题。
根据 Chainaanalysis 最新的年度加密货币犯罪报告，加密货币洗钱活动在 2022 年创下历史新高。去年的数字达到 238 亿美元，高于前年的 142 亿美元。
在全球金融中心英国，加密货币公司报告称这种做法 显着增加。整整 28% 的加密货币公司报告过去六个月的可疑活动报告 (SAR) 有所上升。
即使是该行业的巨头也未能逃脱审查。 6 月，法国当局对全球最大的集中式加密货币交易所币安展开洗钱调查。币安否认有任何不当行为。
尽管如此，币安很快在比利时面临进一步的监管问题。那里的官员对不良行为者涉嫌从欧洲经济区以外使用该平台的行为采取了行动，这违反了比利时的法律。
