Deltec Bank & Trust 是巴哈马的一家知名机构，它发现自己卷入了一张阴谋网络，该网络将其与加密货币世界中最知名的公司之一 Tether 联系在一起。
随着美国当局迅速采取行动，在加强监管审查的情况下扣押资金，传统银行和加密货币平台之间的相互作用变得显而易见。这个正在展开的故事引发了对该行业一些最大参与者的质疑。
当局在欺诈调查中扣押了 Deltec 银行的资金
在 7 月 17 日的迅速行动中，美国当局从巴哈马 Deltec Bank & Trust 的账户中扣押了近 4500 万美元。总部位于纽约的三菱日联信托银行公司（MUFJ）最初将这些账户作为托管账户。
然而，最近的指控表明，欺诈者欺骗性地利用这些账户，通过数十家空壳公司转移 150 多名生猪屠宰受害者的资金，逃避典型的国际转移审查。
在中国，诈骗者精心策划了复杂的加密货币投资电汇诈骗计划，引诱受害者进入信任网，只是为了在经济上“屠杀”他们。犯罪者通过看似偶然的短信接近受害者，建立融洽关系，将对话转移到 Telegram 消息应用程序，并逐渐引导他们走向合法交易平台的假冒版本。
受害者最初看到了可观的利润，然后被鼓励进行更多投资，最终，他们的资金消失了。
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美国于 2022 年 9 月开始调查该计划，卧底特工直接与欺诈者互动。他们针对的是著名交易所的仿制版本，包括新加坡国际货币交易所（SIMEX）和澳大利亚证券交易所（ASX）。
令人震惊的是，虽然一些受害者损失了数百万美元，但某些美国金融机构却表现出了松懈的尽职调查，有些金融机构允许欺诈者在限制或关闭以前的账户后立即开设新账户。
然而，Deltec 的参与描绘了一幅复杂的画面。 Deltec 于 2021 年 9 月开设托管账户，并于 2023 年 4 月因可疑转账而面临 MUFJ 的审查。
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具体来说，资金来源不明和缺乏明确的经济商业目的引起了担忧。通过 Axis Digital Limited 和 GTAL 等空壳公司进行的交易对他们的案子没有帮助。
“Deltec银行一直积极配合美国弗吉尼亚州东区检察官办公室的相关调查，以提供符合适用法律的信息和协助。我们认为，根据美国法律，Deltec 银行有合法的主张，即从其在三菱日联信托银行账户中扣押的现金应予退还，并且它打算将此类主张作为美国法律规定的没收程序的一部分。”一位Deltec银行代表表示。
Sam Bankman-Fried、FTX、Alameda Research 和 Deltec Connection
然而，围绕 Deltec 的怀疑云并不新鲜。该公司以与 Sam Bankman-Fried 的 FTX、 Alameda Research和稳定币巨头 Tether 等著名加密实体合作而闻名。
由于错综复杂的金融联系，Bankman-Fried 与 Deltec 银行的合作关系受到严格审查。这种关系的一个重要转折点是 Alameda 在 SBF 的领导下向 FBH Corp 投资了 1150 万美元。
FBH Corp 的控股者 Jean Chalopin 还担任 Deltec 的董事长一职。因此，SBF 的企业与银行之间建立了直接联系。
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作为一项战略举措，FBH Corp 收购了法明顿州立银行。值得注意的是，此次收购后不久，该银行进行了品牌重塑，并更名为 Moonstone Bank。
转型后， Moonstone Bank 的存款急剧增加，从平均 1,000 万美元左右猛增至惊人的 8,400 万美元。
这一巨大的增长主要体现在四个新账户上。这种关系改变了 FTX 的游戏规则，该公司历来都面临资金转移的障碍，特别是从美国客户到巴哈马业务的资金转移。 FTX 通过与 Moonstone 银行建立联系，有效地绕过了传统银行业的障碍。
Deltec 在加密货币领域的多方面作用并不仅限于与 SBF 和 Alameda 的合作。该银行还作为领先稳定币 Tether 储备的主要托管人，占据着举足轻重的地位。
事实上，截至 2021 年 3 月，Tether 在 Deltec 的巨额储备已超过 263 亿美元，几乎占当时发行的 Tether 总量的三分之二。
Tether 在 Deltec 银行持有数十亿美元，但没有人谈论它
Alameda 是 Tether 的主要接收者之一，这一事实凸显了其对 Deltec Bank 的参与。这种金融互动的马赛克现象引起了摩根溪资本管理公司首席执行官马克·尤斯科(Mark Yusko)等行业领导者的关注，特别是在审查交易和持股的透明度和合法性时。
“对 Deltec 银行进行一些研究。它已经存在很长时间了。坏人干坏事。它们与 Tether、Sam、与 Tether 的大链接有关。如果与坏人做坏事有联系，而 Tether 出现问题，对行业来说将是不利的，我们将再次遭受重大损失。”Yusko表示。
Tether 面临着众多争议和指控。然而，它在市场上仍然保持稳定。 Yusko 强调了 Tether 和 Deltec Bank 之间的相互联系，“没有人谈论它”。
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他强调了媒体公司在塑造叙事和引导公众注意力方面的力量和影响力。
“这很愚蠢，但这是事实。你知道吗，为什么我们突然有了更多关于不明飞行物的故事？这种事经常发生。如果你控制媒体，而有人发表故事或谈论你不同意的事情，你就可以把它拉出来，”尤斯科补充道。
在此背景下，Tether 公关代表 Leah Attia 与BeInCrypto深入探讨了这些指控。她重申了 Tether对用户坚定不移的承诺。
“Tether 与 Deltec Bank & Trust 有着良好的关系，Deltec Bank & Trust 是我们合作的几个银行合作伙伴之一。美国当局最近从 Deltec 账户中扣押资金是一个特定事件，不会影响 Tether 的运营。最新公布的证明显示，有 9000 万美元的银行存款，显然分布在世界各地的各个银行合作伙伴之间。该现金敞口约占作为储备持有的总资产的 0.1%。同样，Tether 的运营并未受到影响。”Attia 断言。
然而，除了这些联系之外，Tether 还一直在努力解决更大的问题——信任、透明度和审计。 Yusko等人曾暗示Tether的USDT脱钩和持有中国证券的风险。对 Tether 储备的此类指控和担忧已经对稳定币发行人进行了严格审查。
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针对这些担忧，阿蒂亚表示：
“由于加密货币行业缺乏明确的监管指南，获得财务审计对于包括稳定币在内的整个数字代币生态系统来说是一项重大挑战。 Tether 承认这一挑战，并决心成为第一个实现这一里程碑的稳定币。”
鉴于 Tether 在加密货币生态系统中的重要作用，任何失误都可能产生更广泛的影响。当被问及潜在的监管变化和 Tether 的准备工作时，Attia 强调：
“新的监管框架提供了更清晰的结构，并为进行稳定币运营建立了明确的路径，确保更高的透明度和问责制。 Tether 与执法机构保持持续对话，这是我们对合作、透明度和问责制承诺的一部分。”
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尽管 Attia 愿意澄清最近针对 Tether 的指控，但与 Deltec 的错综复杂的关系凸显了该行业需要更清晰的监管框架和细致的尽职调查。
调查的全面影响尚未确定。然而，它有力地提醒行业领导者和监管机构加强支持全球经济稳定的结构。
