加密货币行业一直在努力反驳其助长洗钱的观点。美国证券交易委员会 (SEC) 的最新执法行动提醒人们，在最有信誉和最强大的金融机构中，洗钱活动是多么普遍，而且缺乏防范措施。
美国证券交易委员会 (SEC) 对德意志银行子公司 DWS Investment Management Americas 处以罚款。其中一项指控是未能采取适当的反洗钱（AML）政策。另一项指控指责 DWS 对其环境、社会和治理 ( ESG ) 实践的披露不准确。
德意志银行因缺乏反洗钱计划而被美国证券交易委员会 (SEC) 追究 DWS 责任
根据 SEC 的一份声明，DWS 不仅仅是被动失败。它并不是简单地忽视了反洗钱计划的发展。
相反，该机构指控 DWS 根据《银行保密法》和金融犯罪执法网络规则规定的义务，“导致其建议的共同基金未能制定和实施设计合理的反洗钱计划”。
该声明引用了 SEC 执法部门主管Gurbir S. Grewal 的言论，他对 DWS 的合规失败进行了猛烈抨击。 Grewal 表示，DWS 未能履行其基本职责之一。也就是说，为了确保其建议的数十亿美元共同基金拥有考虑到其具体情况和运营风险的反洗钱计划。
实施此类计划既符合基金的最佳利益，也是严格的法律要求。
格雷瓦尔说：“重要的是，这些反洗钱义务要求共同基金建立和实施个性化计划，以发现和防止洗钱和恐怖主义融资。”
对于这些 AML 失败以及单独的 ESG 误报，DWS 必须支付 2500 万美元的罚款。
许多银行正在考虑是否进入加密货币领域，但德意志银行子公司 DWS 缺乏强大的反洗钱计划可能会阻止潜在投资者。资料来源：Statista
德意志银行 FUD 稳步增长
德意志银行至少从 2020 年起就一直在探索建立数字资产托管企业的想法。今年 2 月，彭博社的一篇文章称，该银行正在考虑购买两家活跃于数字资产投资和交易的法兰克福公司的股票。
但从目前的情况来看，它仍然没有被广泛视为加密领域的参与者。 DWS 违规事件提醒我们，洗钱活动远非加密货币的专属领域。
美国证券交易委员会针对 DWS 采取的行动是几天内涉及德意志银行现任或前任附属机构的第二起令人尴尬的事态发展。
就在上周，前德意志银行投资银行家拉肖恩·拉塞尔(Rashawn Russell) 承认帮助自己从客户那里获取资金的罪行。他向他们承诺提供加密货币投资机会。
尽管拉塞尔已达成认罪协议，但他仍需支付超过 150 万美元的赔偿金。被判刑后，他将面临最高 30 年的监禁。
主流金融问题的声誉问题似乎正在日益严重。时间会证明德意志银行在探索在加密货币市场占据更大地位时是否能够保留投资者的信心和信任。
