2016年是资本市场极度活跃的一年。从年初的E租宝事件到年末的燕郊传销案、邮币卡骗局，各种资本市场层出不穷，包括做互联网、金融投资、慈善的人。所有这些人都想赚快钱，这些人一心想赚快钱，所以说都玩上了资本游戏，害人无数。
2017年6月，一批国内投机者的空气币开始进入市场。这些公司的典型特点是团队背景华丽，但没有历史成就，更不用说在GitHub上查询项目代码进度了。该团队在2017年才接触到区块链。他们甚至没有成立公司，主要靠包装区块链全能的好概念，诱骗外行进行众筹投资。
一些不法组织以共享经济为名，利用等网络社交平台开展线下入会、转学、教学、传销等活动。虽然换了马甲，但实质还是交入门费、拉人头、团队计酬那一套。这些东西被这些所谓的赚钱组织利用得炉火纯青，以至于欺骗了很多人。
近两年来，近千名MBI传销组织成员齐聚马来西亚槟城MBI国际集团维权。其中一人因“试图阻止警察履行职责”而被当地警方逮捕。MBI已被中国市场监管、公安等部门认定为传销组织。据了解，该传销组织在中国有200多万会员。
公开资料显示，MBI国际集团是一家多元化的资产管理公司。公司总裁张誉发是马来西亚华人的第三代。MBI诈骗可以在中国传播。首先，张玉发建立了网上“MFC游戏融资平台”，并创建了虚拟货币“易物币”，可用于网上购物和线下业务交易。
“易物币”得以在现实世界流通后，张誉发开始举办各种宣传讲座等形式，宣传“易物币”只涨不跌的神话。他以高额投资回报为诱饵，继续线下开发，非法集资。MBI声称，赚钱的方式非常积极：依靠知识和脑力，通过互联网和市场多元化的原则，成功地赚了很多钱。
传销组织要求新人必须申购价值700至35万元人民币不等的“M币”虚拟货币（2016年初更名为易物点）才能成为会员。成为会员后，可以在理财平台上参与静态投资和动态投资，会有相应的静态收益和动态收益。其实，是你不断发展的线下方式，把新人带进帮派，而老人坑新人。这种“金字塔”运作实现了所谓的“发财梦”。
为什么MBI是典型的庞氏骗局？让我们从庞氏骗局的三个要素开始：
首先没有实际产品，公司不产生利润；其次组织层级，建立金字塔结构；再者需要线下发展，并依靠线下新资本推动。只有金字塔顶端的人才能赚钱；而金字塔底部的人，大多数人都会赔钱。显然，这三个因素的MBI是一致的。
为了吸引投资者，MBI声称其易物币是涨而不是跌的。这说明：“我们的易物币的全球限额是6000万。我们从不增发。加上提成提拔新股东不断进入，所以货币总是供过于求，所以价格只涨不跌。
然而，这一骗局却得以“成功”诱捕了无数投资者。其实，这和受害人的心理有很大关系。不少受害人听信了犯罪团伙夸大的宣传诱惑，声称这是高回报投资，于是抱着“贪便宜”的心理落入诈骗陷阱。
放弃炫目的语言包装，MBI的真实处境是，它只能依靠熟人之间的传销，以网络为载体，高覆盖率、高回报吸引新进入者。如果想赚钱，可以依靠线下的持续发展，吃掉线下的投资。
上万人受骗5000亿元，跨海跪地痛哭
数百名被MBI基金诈骗的中国人来到马来西亚吉隆坡，向当地警方下跪求救。据统计，MBI被骗资金已达5000亿元，其中中国被骗资金上万元。有些人不能接受MBI的崩溃，甚至走极端。马来西亚街头维权也引起了中国驻马来西亚大使馆的高度重视。中国驻马来西亚大使馆发言人近日发表声明，呼吁有关企业站出来，承担起应有的责任和义务：“中国驻马来西亚大使馆始终致力于维护在马中国公民的合法权益，在其职责范围内，为有合理要求的中国公民提供领事保护和协助”。
“MBI”传销案告破后，也给不少人敲响了保护切身利益的警钟。为更有效地监管金融交易，保监会消保局、中国人民银行消保局主要负责人也强调，不存在高回报、低风险的理财产品，高收益意味着高风险，而“保本高收益”则意味着金融欺诈，需要引起公众对金融交易的高度警惕和重视。
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