【震惊】90后"白富美"与父非法集资20多亿，潜逃境外被抓!

什么是资金盘？所谓资金盘是指“通过高收益激发不明所以的投资者的贪欲，进行非法集资，以拉人头滚动或静态资金流通的形式，拆东墙补西墙，即前面加入会员的本金和利息都来源于新加入会员的本金，本质就是金字塔式传销诈骗。所以一旦没有新鲜血液注入，平台操盘手无利可图，就会崩盘卷款跑路！

“白富美”嫌银行工作累，进而动了非法集资的歪脑筋。

据江苏省广播电视总台荔枝新闻客户端报道，90后女子朱某因觉银行工作辛苦，与父亲成立公司非法集资，不久其父被抓。但朱某并未收手，而是转战无锡以“女强人”、“白富美”的人设继续非法集资，洗钱后潜逃境外，去年3月底被抓获归案。

某华东区民警告诉记者，近两年来，江浙地区的诈骗案特别多，随着手段方式不断更新，数额也越来越大。其中，被抓获的办案团伙中，不乏高学历的年轻人误入歧途。

“子承父业”非法集资潜逃

据荔枝新闻报道，去年年初，无锡市警方陆续接到40余人报案，称“投资被骗，负责人一并失联”。无锡市滨湖区检察院提前介入该案后发现，该案涉嫌非法集资20亿余元，受害者众多，而涉嫌非法集资的公司核心人员的朱某竟为一名“90后”。

据了解，朱某毕业后不仅工作体面，自身的家庭条件也很不错，毕业之后她就进入银行系统工作。但后来，由于觉得在银行工作太辛苦，朱某便在父亲的帮助下，二人一同在辽宁成立了公司，开始进行非法集资。

不久后，该从事非法集资的公司因资金链断裂崩盘，而朱某的父亲涉嫌犯罪，被警方抓获。离谱的是，见自己父亲被抓的朱某并未就此收手，转而跑到无锡自立门户。借着此前的基础，朱某又经营起同性质的“微风100”体彩代购项目。

经办该案的检察官表示，在未经金融监管部门批准的情况下， 朱某作为核心人员的公司以“微风100”项目为名，向社会公众公开宣传该公司，以高月收益诱使公众进行投资，先后集资人民币20亿余元。

早在2019年的时候，朱某为了维持资金链，设计了一场假上市来售卖股权的操作。“作为合伙人，我觉得我们俱乐部应该给有想法、想参与的人一起参与。”在荔枝新闻的视频报道中，朱某一身奢侈品现身，“女强人”“白富美”的人设下，她激情描绘着公司上市后的前景。据报道，朱某等人先后非法集资20亿余元，造成集资参与人损失3亿余元。

“被告人朱某集资后，不仅将部分资金洗钱转移，在项目无法维系后，与他人结伙，偷越过边境，潜逃境外。”办案检察官表示。2020年3月底，出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。目前，该案件还在进一步审理中。

图源：红网

诈骗层出不穷

某华东区民警告诉记者，近两年来，江浙地区的诈骗案特别多，而随着手段方式的不断更新，数额也越来越大。“被抓获的办案团伙中，不乏高学历、高智商的年轻人。”民警表示，互联网技术更新使得犯罪分子不受时间、地理等条件的限制，也有不少家境不错的年轻人误入歧途，认为“来钱快”。

就在6月7日，银保监会办公厅发布《关于警惕“投资养老”“以房养老”金融诈骗的风险提示》。其中提醒道，近期，有不法分子以投资养老、以房养老等名义进行虚假宣传，实质是非法吸收社会资金，扰乱金融秩序，侵害消费者合法权益。惯用的便是以下两种手法：

手法之一：以投资养老为名诈骗养老钱。一些不法分子打着投资养老名义，承诺高利率回报且提供预留养老床位、预定养老房间等服务，向老年消费者非法筹集资金。
手法之二：用以房养老名义诈骗老年人资金。不法分子以国家政策名义掩盖非法集资的本质，打着“以房养老”、有高收益回报等旗号诱骗老年人办理房产抵押，再把借来的钱拿去买其所推荐的理财产品。

通报指出，上述行为侵害消费者合法权益，影响恶劣，中国银保监会消费者权益保护局提示消费者，做到以下两谨记、两注意：

一、谨记投资是有风险的，不宜有赌博心理而冒险入局。消费者要树立理性投资理财观念，切勿轻易相信所谓的“稳赚不赔”“无风险、高收益”宣传，不要投资业务不清、风险不明的项目。理财产品如果承诺收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金，“保本高收益”就是金融诈骗。
二、谨记选择正规机构。购买理财投资产品应结合自身的风险承受能力，选择正规机构和正规渠道。建议消费者尤其是老年人群，在购买投资理财产品前，多咨询正规金融机构的专业人员，多与家人商量，对投资活动的真伪、合法性进行必要的判断和了解，防范不法分子诈骗侵害，警惕非正规机构的疯狂营销揽客行为。
三、注意提防集资诈骗套路。集资诈骗多有“击鼓传花”和“庞氏骗局”特点，往往是以新还旧，缺乏实际业务支撑和盈利来源，不存在与其承诺回报相匹配的项目，容易发生卷款跑路、资金链断裂等风险。不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑。
四、注意保护个人信息。在日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不在空白合同签字。不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，以防被冒用、滥用或非法使用。若发现疑似非法金融活动，可及时向公安机关报案或向有关金融监管部门反映情况。

处罚趋于从严、从重

“当前还需要国家大力整治金融市场，只有进一步理顺金融市场秩序，才能更好促进金融行业的发展。”有金融业人士向记者表示，监管态势高压下，行政处罚也有趋于从严、从重的趋势。

金融乱象层出不穷，近年来，整顿金融市场秩序的条例规定也正在完善中。今年2月10日，于去年12月21日国常会通过的《防范和处置非法集资条例》（下称《条例》）正式公布，自2021年5月1日起施行。

《条例》共有五个章节，包含四十条细则，明确了非法集资、非法集资人等相关概念的定义，并对防范和处置非法集资以及法律责任的认定等方面作出规范。《条例》明确，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

零售金融专家苏筱芮向券商中国记者表示，预计后续不排除出现银行、第三方支付机构因非法集资相关事项被处罚的情形，“建议相关机构加大资金监测，做好可疑交易统计，在合规工作上与时俱进，不断完善各项合规制度。”苏筱芮表示。

据中国政府网信息，去年年底，国务院常务会议强调，要用法治的办法加强重点领域监管，防范和化解风险，保护群众合法权益。会议通过《防范和处置非法集资条例（草案）》，规定省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，明确地方各级政府、行业主管部门、监管部门职责分工，在市场主体登记、互联网管理、广告和资金监测等方面完善防范机制，规定了调查处置中强制措施，强化监管问责。

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贪欲是人的本性，这不可否认，但请不要抱着侥幸的心态，上了一当又一当，当当花样不一样， 跳了一坑又一坑，一坑更比一坑深！傻子太多，骗子明显不够用！这是资金盘行业的名言！请各位引起重视！

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