前摄氏度网络首席执行官兼联合创始人亚历克斯·马辛斯基（Alex Mashinsky）涉嫌撒谎的清单很长。如果美国多个机构周四提起的诉讼可信的话，那么马辛斯基的欺骗活动——旨在诱使用户像对待银行一样对待现已破产的加密货币借贷公司——从一开始就开始了。
马辛斯基和摄氏集团前首席营收官罗尼·科恩-帕文于周四被捕，被美国司法部 (DOJ) 指控犯有欺诈罪。该公司还因违反金融法被美国证券交易委员会起诉，并被美国商品期货交易委员会（CFTC）指控误导投资者等。
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美国司法部总共对马辛斯基提出七项指控，包括证券、商品和电汇欺诈以及几项与阴谋相关的指控。美国联邦贸易委员会 (FTC) 因一系列重大虚假陈述起诉了摄氏度，并宣布与该公司达成和解，“永久禁止其处理消费者资产”。 Mashinsky 以及前高管 Shlomi Daniel Leon 和 Hanoch“Nuke”Goldstein 不同意 FTC 47 亿美元的和解协议（FTC 历史上最大的和解协议之一）。
Celeste 成立于 2017 年首次代币发行 (ICO) 热潮期间，基本上是一家鲁莽的投资公司，从一开始就将自己歪曲为一种“新银行”。该公司的资金几乎全部来自客户存款，但在 2022 年 7 月申请破产时，该公司进行了赌博并输掉了这些存款，造成了超过 10 亿美元的赤字。 也就是说，除了公开出售 CEL 赚取的 3200 万美元之外，平台的“原生代币”。
值得注意的是，根据 CFTC 的说法，Mashinsky 也对 ICO 撒了谎，错误地告诉多家媒体来源，Celsius 实际上筹集了 5000 万美元。
Mashinsky 声称创建了互联网语音协议 (VoIP)，这是乘车共享应用程序 Uber 的前身，他以其好斗的态度在加密社区中闻名。他会正面纠正有关欺诈和不当行为的指控，甚至对小型推特账户做出回应。他告诉全世界，他正在为银行而来，就好像他正在发动一场十字军东征，其他人可以通过使用他的平台“取消银行业务”来加入。
他还提供了激励措施。摄氏度将自己描绘成一个零风险的借贷平台，人们可以在其中存储财富，并宣传18%的存款收益率以吸引客户（联邦贸易委员会称大多数用户收到的收益远远低于这个数字，甚至在提款被永久冻结之前也是如此）。根据监管机构的投诉，在每周长达一小时的 AMA 中（又名“向 Mashinsky 询问任何事情”），Mashinsky 对保险单撒了谎，有时夸大事实，称其为每位客户提供 7.5 亿美元的保险。
所有这一切都是为了将摄氏度描绘成新数字时代的新型金融机构。在他 1,000 多个小时的 AMA 视频中，Mashinsky 经常讨论“部分准备金银行”以及自我托管自己的加密货币的风险。介于传统金融的旧世界和区块链的新兴世界之间的是摄氏度，它被误导性地描述为值得信赖、负责任的资金管理者。
那是一座用沙子砌成的城堡。据联邦贸易委员会称，马辛斯基为吸引顾客所说的几乎所有内容都是虚假的。他表示，客户将保留他们存入的加密货币的合法所有权。相反，摄氏将所有客户的资金集中到一个“综合账户”中，该账户被视为行贿基金。许多以前的摄氏度用户现在都是“无担保贷款人”，希望在公司破产程序中收回几分钱。
Mashinsky 表示，Celsius 的客户可以随时提款，但即使在公司冻结提款之前，也有无数的例子表明人们不得不等待数天才能取回资金。
根据法庭文件，Celsius 员工早在 2019 年就公开谈论了该公司的财务损失和无法跟踪用户资金的情况（Celsius 直到 2021 年才保留公司内部转账记录）。该公司正在亏损，支付了疯狂的收益率，旨在吸引新投资者并将资产保留在平台上，这是让骗局继续下去的唯一方法。
摄氏使马辛斯基及其联合创始人莱昂和戈德斯坦多次成为百万富翁。投诉显示，该公司最终因算法稳定币UST 崩溃引发的市场崩盘而倒闭，但几乎没有任何时候该公司能够正常运转。其业务的核心是欺诈：正如 CoinDesk 前记者 Nate DiCamillo 在 2020 年发现的那样，Celsius 高管利用客户资金发放无担保贷款，并对此撒谎。
他们在支出上赔了钱（总共超过 17 亿美元），他们愚蠢地发现自己不得不在公开市场上购买 CEL 来支付用户奖励，他们在去中心化金融（DeFi）中投机期望获胜几乎离题了。投诉显示，这些人都是无能、顽固的赌徒。法庭文件称，更糟糕的是，他们将不知情的客户引入了沙坑，在提款被关闭以及将自己的资金从平台上取走后，他们在摄氏度上存入资金的能力仍然开放。
马辛斯基可能相信自己的炒作，他认为他可以通过扩张解决问题或进行一些幸运的交易来扭转一家陷入困境的公司。它并不是第一家在成功之前尝试造假的公司。但如果你要建立一个银行的替代品，你最好确保它是安全的——而摄氏度就是一座纸牌屋。
