立法院三读通过《洗钱防制法》修正案！收集、贩售交易所KYC帐号将触法，最高可罚3,000万

立法院院于昨日 (19) 通过《洗钱防制法》第十五之一、之二及第十六条的修正案，以防制不法犯罪集团大量收集民众金融机构帐户、虚拟通货帐号或第三方支付帐号的行为，同时也规范任何人无正当理由不得将前述帐户及帐号交付、提供予他人使用。

(5/22 更新：各间交易所对 KYC 贩卖行为的反应。)

《洗钱防制法》修正案三读通过

法务部的新闻稿指出，本次洗钱防制法修正是因为犯罪集团分工细腻，有计画性的收集人头帐户。在查获收集帐户的犯罪集团成员后，尚未有犯罪所得汇入时，会出现无「法」可罚之困境。

另外，法务部也表示，因为不容易证明提供帐户者或收集帐户者主观上的犯罪意图，造成犯罪集团肆无忌惮使用人头帐户，导致犯罪侦查的断点及追讨犯罪所得的困难。

因此为了阻断诈骗集团不法金流源头，修法采取「全面防堵」、「标本兼治」的方向。

《洗钱防制法》修正案三读重点

根据修正案条文内容 (第15 条之1) ，未来若无正当理由收集他人向金融机构申请开立的帐户、向虚拟通货平台及交易业务的事业或第三方支付服务业申请的帐号，可处 5 年以下有期徒刑、拘役或并科新台币 3,000 万以下罚金。

另外，第 15 条之 2 内容也明定，任何人无正当理由不得将帐户、帐号交付、提供予他人使用。而为了平衡刑罚的严厉性，违反此项者将先由警察机关裁处告诫，告诫后 5 年以内再犯者，处以 3 年以下有期徒刑之刑事处罚。不过若是有卖帐户、帐号，或在一行为中交付 3 个以上帐户、帐号者，直接科以上开刑事处罚。

贩售交易所 KYC 帐号将触法

知名财经 Podcast 比尔的财经厨房于 5/4 的节目中提到，台湾币圈 KOL 科币托有经营交易所 KYC 注册服务，即便什么都不提供，也可以 55 美元的价格买到一组通过 KYC 的交易所帐号。

不过基于上述法案，无论是提供 KYC 服务或是购买 KYC 帐号皆已触法。

各间交易所对 KYC 贩卖行为的反应 (5/22 更新)

• 币安：在第一时间接到用户检举后，已经立刻要求对方停止这类行为。币安官方不支持 KYC 贩售，也不鼓励用户购买非本人 KYC 帐户的行为，以避免触犯法律和后续触发风控，导致帐户或资产遭到冻结。
• OKX：已于先前要求科币托停止贩卖 OKX KYC 帐号的行为，当前也没有与科币托合作。
• Bitget：称科币托的行为并非官方允许合作与认可的，并于 IG 限时动态上表示这样的行为会触法。
• Bybit：针对 kyc 的问题，Bybit 并未授权与科币托合作，也不提倡任何违反当地法律法规的事情。同时，将与科币托进行沟通，立即停止该行为。否则我们将暂停其他合作。