出于对诈骗风险的担忧，澳大利亚最大的银行联邦银行 (CBA) 最近宣布暂时延迟与加密货币交易所相关的某些付款。
这一决定是在美国证券监管机构 (SEC) 起诉全球两大交易所 Coinbase 和 Binance 之后做出的。就在几周前，澳大利亚另一家主要银行西太平洋银行禁止客户与加密货币交易所 Binance 进行交易。
联邦银行打击诈骗，优先保护客户
6 月 8 日，CBA 披露其打算拒绝或暂停“向加密货币交易所支付的某些款项”或暂停 24 小时。尽管如此，该银行尚未具体说明哪些加密货币交易所或支付类型会受到这些新措施的影响。
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根据一份声明，CBA 声称他们采取的措施可以保护他们的客户免受与向加密货币交易所付款相关的诈骗。
该银行补充说，客户向加密货币交易所汇款购买加密货币的每月限额为 10,000 澳元（6,650 美元）。
CBA 欺诈管理服务总经理 James Roberts 说；
消费者对加密货币的兴趣一直在增加，不幸的是，全球的骗子正在利用这一趋势，伪装成合法的投资机会或将资金转移到加密货币交易所。
詹姆斯进一步强调，对加密货币交易所的出境付款限制和 24 小时保留将有助于打击诈骗数量和客户损失的资金。
CBA 表示将进行持续评估和监控，以评估这些诈骗应对措施的影响。
最近的这项安全措施标志着其先前计划的重大逆转。值得注意的是，2021 年 11 月，该银行通过其 CommBank 应用程序推出了加密货币交易服务，拥有数百万用户。
在此期间，该银行的首席执行官马特科明承认相关风险，但强调不参与的风险更大。 他表示，“这个行业和技术[不会]很快消失。”
去银行化后加密货币交易所 Binance Australia 服务的不确定未来
在全球范围内加密业务去银行化的过程中，澳大利亚的币安用户现在面临着购买加密货币的有限选择。
据Binance称，从当地时间 6 月 1 日下午 5:00 开始，澳大利亚的法币出入口银行转账已暂停，包括澳元 (AU$) 货币对的交易。
最近暂停存款和取款与之前影响澳大利亚币安的事件有关。
2 月，Binance 的本地衍生品部门通知用户，对于那些不符合被归类为批发投资者的标准的人，特定头寸和账户将被关闭。
根据法律规定，批发投资者有足够的资金投资于风险更高、投机性更强的资产。此投资者类别也称为机构投资者或合格投资者。
要成为澳大利亚的批发投资者，必须拥有至少 250 万美元的净资产或至少 25 万美元的年总收入。
值得注意的是，币安在 2022 年 7 月发布的一份报告明确指出，衍生品产品仅限于澳大利亚批发客户。
然而，在币安关闭不合规账户后，当地监管机构对交易所在当地的衍生品业务发起了“针对性审查”。
4 月 6 日，澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 吊销了币安澳大利亚衍生品许可证。
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